Erbschaft Erbschaft

Das Wichtigste im Überblick

In der Schweiz ist die Wahrscheinlichkeit gross, eine Erbschaft antreten zu können. So wurden gemäss einer Studie der ZHAW im Jahre 2022 rund 88 Milliarden Franken vererbt oder verschenkt. Die BLKB als Anlage- und Vorsorgebank kann hier Unterstützung leisten.

Ob erwartet oder unerwartet – wenn Menschen sterben, überkommt die Hinterbliebenen zunächst grosse Trauer. Kommt ein hinterlassenes Vermögen als Erbschaft hinzu, müssen oft auch noch viele Fragen geklärt werden. Es ist ratsam, keine voreiligen Entscheidungen zu treffen. Wir empfehlen: Nehmen Sie eine ganzheitliche Auslegeordnung vor und erhalten Sie so einen klaren Überblick, was Sie mit dem Erhalt eines Erbes machen wollen.

Überlegt vorgehen

In welcher Form erfolgt die Erbschaft? Bargeld, Immobilien, Wertschriftenportfolio, Unternehmensbeteiligung oder eine Kombination davon? Bei Bargeld empfiehlt sich eine unserer Konto-Lösungen, bei Liegenschaften oder Unternehmensbeteiligungen spricht vieles für ein Beratungsgespräch mit unseren Spezialist:innen.

Ziele und Wünsche formulieren, einen Plan ausarbeiten und das Vermögen neu strukturieren

Was ist Ihnen wichtig und wie können Sie das Erbe für Ihre Ziele am besten einsetzen? Lassen Sie sich beraten, beleuchten Sie das Thema mit unseren Expert:innen und sehen Sie die neue Vermögenssituation gemeinsam an. Wir begleiten Sie nicht nur bei der Ausarbeitung einer massgeschneiderten Finanzplanung, sondern sind auch die richtige Ansprechpartnerin für alles rund um das Thema Anlegen.

Vorsorgelücken schliessen

Eine sorgfältige Planung ist das A und O sowie Voraussetzung dafür, dass Sie Ihre finanzielle Zukunft bedürfnisgerecht gestalten können. Die neuen finanziellen Möglichkeiten erlauben es unter Umständen, bestehende Vorsorgelücken zu schliessen und so die Weichen für die nachberufliche Zukunft zu stellen. Dies mit dem angenehmen Nebeneffekt der Steueroptimierung. Unsere Spezialist:innen unterstützen Sie gerne dabei.

Gut zu wissen

Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, den Nachlass nach Ihren eigenen Wünschen und Bedürfnissen zu regeln. Wir unterstützen rund um das Thema Nachlassplanung und begleiten Sie in der Umsetzung Ihre Vorstellungen.