Die BLKB erzielt 2023 ein ausgezeichnetes Geschäftsergebnis und erhöht die Ausschüttung deutlich

Die wichtigsten Zahlen und Fakten zum Geschäftsjahr 2023 im Überblick:

• Geschäftsergebnis: Die BLKB erzielt sowohl im Geschäftsertrag (458.5 Mio. CHF; +13,9 %) wie auch beim Gewinn auf Konzernstufe (152.5 Mio. CHF; +17,1 %) ein ausgezeichnetes Ergebnis zum Start der neuen Strategieperiode 2023-2027.
• Kundenvertrauen: Der Netto-Neugeldzufluss beträgt 1028 Mio. CHF.
• Zinsengeschäft: Der erzielte Brutto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft in Höhe von 333.7 Mio. CHF liegt um 14,6 % über dem Vorjahr. Die Nettobildung der Wertberichtigungen für die Ausleihungen liegt bei 1.8 Mio. CHF auf einem tiefen Niveau.
• Diversifikation: Der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft stieg auf 85.7 Mio. CHF (+3,9 %). Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft betrug 24.5 Mio. CHF (+9,3 %).
• Effizienz: Die Cost-Income-Ratio auf Konzernebene liegt mit 52,4 % leicht tiefer als im Vorjahr.
• Eigenmittel: Die Eigenkapitalrentabilität beträgt 7,1 % bei einer soliden Eigenmitteldeckung (Gesamtkapitalquote) von 19,1 %.
• Mehrwert: Die Ausschüttung an den Kanton Basel-Landschaft wird um 8.4 Mio. CHF auf 68.7 Mio. CHF und die Dividende auf 40 CHF pro Zertifikat erhöht. Das entspricht einer Steigerung der Dividendensumme von 14,3 % auf insgesamt 22.8 Mio CHF.
• Bewertungen: Die BLKB wird von führenden Ratingagenturen positiv bewertet. Standard & Poor’s bewertet die Bonität der BLKB mit dem zweithöchsten Rating «AA+» mit Ausblick «stabil». Die Ratingagentur MSCI bestätigte das Nachhaltigkeitsrating «AA».

«Die BLKB ist mit einem Wachstum in allen Kundensegmenten sehr gut in die neue Strategieperiode gestartet. Dank laufend verbesserter Kosten- und Risikostrukturen haben wir die Tiefzinsphase erfolgreich gemeistert. Diese optimierten Strukturen bilden in einem signifikant veränderten Zinsumfeld eine vorteilhafte Basis für die Profitabilität der BLKB und ihre weitere positive Entwicklung. Aufgrund unseres guten Ergebnisses können wir die Ausschüttungen an den Kanton sowie an die Inhaberinnen und Inhaber von Zertifikaten deutlich erhöhen», kommentiert Thomas Schneider, Bankratspräsident der BLKB, den Abschluss.

Der Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft beträgt 331.9 Mio. CHF. Die Steigerung um 13,7 % gegenüber der Vorjahresperiode ist unter anderem auf nachhaltiges Wachstum im Hypothekargeschäft zurückzuführen. Die BLKB profitierte zudem vom positiven Zinsumfeld. Gleichzeitig stieg jedoch der Zinsaufwand, da die Sparzinsen für Spareinlagen und Vorsorgegelder in 2023 mehrfach angehoben wurden. Auch das Wachstum im Anlage- und Vermögensverwaltungsgeschäft setzte sich im Berichtsjahr erfolgreich fort. Der erwirtschaftete Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft in Höhe von 85.7 Mio. CHF liegt 3,9 % über dem Vorjahresergebnis. Der erzielte Erfolg aus dem Handelsgeschäft notierte mit 24.5 Mio. CHF 9,3 % über dem Vorjahr, was der grösseren Nachfrage nach Devisen und Sorten zuzuschreiben ist.

«Im vergangenen Jahr konnten wir ein sehr gutes Geschäftsergebnis erzielen und den Wert der BLKB als stabile und sichere Bank noch einmal deutlich steigern», sagt John Häfelfinger, CEO der BLKB. Er bestätigt die Ambitionen der BLKB in der neuen Strategieperiode: «Wir wollen unsere Ertragskraft weiter stärken. Dafür verfolgen wir konsequent den eingeschlagenen Weg zur Stärkung des indifferenten Geschäfts sowie der Kostendisziplin und Effizienzsteigerung. Durch die Erhöhung der Eigenkapitalbasis schaffen wir Resilienz und insbesondere Raum für weiteres Wachstum im regionalen Kreditgeschäft. Davon profitieren unsere Kundinnen und Kunden sowie die regionale Wirtschaft.»

Kundinnen und Kunden vertrauen der BLKB

Die Bilanzsumme der BLKB beträgt auf Konzernebene zum 31. Dezember 2023 insgesamt 34.1 Mia. CHF. Das Vertrauen der Kundinnen und Kunden in die BLKB bleibt wie in den Vorjahren hoch. Die Kundinnen und Kunden haben der BLKB auf Stufe Konzern im zurückliegenden Jahr Netto-Neugelder im Umfang von rund 1028 Mio. CHF anvertraut. Die Verpflichtungen aus Kundeneinlagen betragen 21.0 Mia. CHF. Das Kreditvolumen konnte gegenüber dem 31. Dezember 2022 um 2,7 % gesteigert werden und beläuft sich auf 25.7 Mia. CHF. Das Aktivgeschäft konnte grösstenteils durch Kundengelder refinanziert werden. Die Refinanzierungsquote bleibt mit 81,6 % weiterhin auf hohem Niveau.

Investitionen in die Zukunft

Innovationsprojekte, Investitionen in die Digitalisierung sowie regulatorisch vorgegebene Projekte führen zu einem um 9.6 Mio. CHF höheren Sachaufwand (+12,1 %). Der Personalaufwand hat im Vergleich zum Vorjahr um 17.2 Mio. CHF auf 151.7 Mio. CHF zugenommen. Diese Zunahme ist auf den Aufbau der Tochtergesellschaften sowie auf zusätzliche Investitionen in Umfang und Qualität bei der Kundenberatung und auf Investitionen in die Umsetzung der Strategie 2023-2027 im Stammhaus zurückzuführen.

radicant bank ag und BLKB Services AG

Beide Tochtergesellschaften entwickeln sich operativ insgesamt entsprechend den Erwartungen: Die radicant bank ag hat im August 2023 erfolgreich den Markteintritt lanciert. Auf radicant wird eine Bewertungskorrektur in der Höhe von 22 Mio. CHF vorgenommen, was in etwa den nicht-aktivierbaren Personal- und Sachkosten entspricht.

Die BLKB Services AG hat von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA am 16. Januar 2024 die Bewilligung als FINMA-regulierte Fondsleitungsgesellschaft erhalten und wird voraussichtlich Ende des ersten Quartals 2024 mit der strategischen Immobilienberatung (Real Estate Advisory) in den Markt eintreten. Der nachhaltige BLKB-Immobilienfonds befindet sich zurzeit im Aufbau.

Konsistente Risikopolitik

Ein wichtiger Grund für den nachhaltigen Erfolg der BLKB sind die konsistente Risikopolitik und ihre konsequente Umsetzung. Der sorgfältige Umgang mit den Risiken drückt sich in den Wertberichtigungen und Rückstellungen aus. Die Nettobildung der Wertberichtigungen für die Ausleihungen liegt bei niedrigen 1.8 Mio. CHF. Die Cost-Income-Ratio ist mit 52,4 % weiterhin auf tiefem Niveau. Die BLKB-Finanzgruppe hat zudem ihr Eigenkapital substanziell gestärkt. Die Eigenmitteldeckung (Gesamtkapitalquote) konnte von 18,5 % auf 19,1 % gesteigert werden. Einerseits konnten aus der Gewinnverwendung des Vorjahres sowie der Zuweisung in die Reserven für allgemeine Bankrisiken die Eigenmittel gestärkt werden. Andererseits leistete der konsequente Fokus auf die optimierte Kapitalallokation einen zusätzlichen Beitrag.

Erhöhung der Dividende

Die BLKB erhöht die Ausschüttung an den Kanton und die Zertifikatsinhaberinnen und ‑inhaber. Der Kanton erhält als Eigner im Frühjahr 2024 eine Gewinnablieferung und Abgeltung der Staatsgarantie in Höhe von 68.7 Mio CHF (+13,8 %). Den KBZ-Inhaberinnen und ‑Inhabern wird eine Dividende von 40 CHF ausbezahlt, was einer Erhöhung um 14,3 % entspricht. Die Dividendenrendite des BLKB-Zertifikats bei einem Schlusskurs (29.12.2023) von 856 CHF beträgt 4,7 %.

Neues Konzept der Zertifikatsversammlung überzeugte

Unter dem Motto «BLKB bei uns» wurden im Spätsommer 2023 drei öffentliche Veranstaltungen in den Gemeinden Pratteln, Sissach und Laufen durchgeführt. Gut 10 000 Besucherinnen und Besucher nahmen das Angebot an, das die früheren Zertifikatsversammlungen ersetzte. Die BLKB wird im Jahr ihres 160-jährigen Bestehens mit «BLKB bei uns» in den Gemeinden Liestal und Aesch zu Gast sein.

Ausblick

Trotz einer sich für das Jahr 2024 abzeichnenden Abschwächung der allgemeinen Wirtschaftsdynamik rechnet die BLKB mit einer erhöhten Kreditnachfrage im KMU-Bereich und strebt eine Zunahme des Anlagegeschäfts und der damit verbundenen indifferenten Erträge an. Die BLKB geht im laufenden Geschäftsjahr von einem in etwa gleichbleibenden Reingewinn bei stabilen Ausschüttungen aus.

Für Rückfragen: Marius Maissen, Telefon +41 61 925 82 89, E-Mail: medien@blkb.ch
Alle Informationen finden Sie auf www.blkb.ch/medien